Le top des meilleurs pays pour placer son argent en 2024 !

Investir à l’international est une stratégie de diversification qui peut offrir de nombreux avantages, notamment en matière de fiscalité, de stabilité et de potentiel de croissance. Cependant, choisir le meilleur pays pour placer son argent nécessite une analyse approfondie de plusieurs critères essentiels. Dans cet article, nous allons voir ensemble quels sont ces critères qui font d’un pays une réelle opportunité pour investir pour enfin découvrir quel est le top 7 des meilleurs pays pour placer son argent en 2024 !

Comment savoir quel est le meilleur pays pour placer son argent ? Les critères à surveiller !

Lorsque vous envisagez d’investir votre argent à l’étranger, il est crucial de bien comprendre les facteurs qui déterminent le potentiel d’un pays à accueillir et à faire fructifier vos investissements. Après tout, le meilleur pays pour placer son argent est avant tout celui qui répond à vos exigences personnelles !

La stabilité économique et politique

La stabilité politique est un indicateur de la prévisibilité des politiques gouvernementales et du risque de bouleversements qui pourraient affecter vos investissements. Un gouvernement stable augure généralement d’une politique économique cohérente, ce qui est rassurant pour les investisseurs.

Parallèlement, la stabilité économique se reflète dans la croissance du PIB, le taux de chômage, l’inflation et la dette nationale. Une économie forte et stable suggère que le pays peut résister aux crises économiques mondiales et protéger les investissements étrangers.

L’imposition du pays

Les taux d’imposition sont souvent le premier critère évalué par les investisseurs. Des taux bas peuvent augmenter la rentabilité de vos investissements.

Certains pays offrent des incitations fiscales pour attirer les investissements étrangers dans des secteurs spécifiques ou dans des zones de développement économique.

L’objectif d’un investisseur

Vos objectifs personnels jouent un rôle déterminant dans le choix du pays. Recherchez-vous une croissance à long terme, une rente stable ou une opportunité de spéculation à court terme ? Selon vos objectifs, certains pays seront plus appropriés que d’autres.

L’imposition sur les mouvements de capitaux

La flexibilité des réglementations concernant le transfert de fonds est également un critère décisif. Certains imposent des restrictions sur les entrées et sorties de capitaux. Cela peut compliquer les investissements et rapatriements de fonds.

La capacité de déplacer librement votre argent est un facteur de confort et de sécurité non négligeable.

Le régime fiscal

Les investisseurs sont attirés par des politiques fiscales avantageuses, telles que des taux d’imposition réduits, des incitations pour certains types d’investissements, ou même l’absence de certains impôts.

Les infrastructures et accès au marché

Une infrastructure financière solide, comprenant des banques réputées, des marchés boursiers efficaces et des régulateurs financiers robustes, est essentielle pour la sécurité et la liquidité de vos investissements.

Une régulation financière adéquate protège contre la fraude et garantit la transparence du marché.

Les droits de propriété

Le respect des droits de propriété est un aspect souvent négligé, mais essentiel. Il faut s’assurer que le pays en question dispose de lois claires et équitables qui protègent la propriété intellectuelle et physique.

Cela est particulièrement pertinent si vous envisagez d’investir dans l’immobilier ou de démarrer une entreprise.

Le top 7 des meilleurs pays pour placer son argent !

Maintenant que nous avons vu ensemble les différents critères qui permettent de qualifier un pays comme fiable en termes d’investissement, voyons ceux qui respectent ces critères et qui apparaissent comme étant prometteur pour cette prochaine année !

1. La Suisse

La Suisse a pendant été placée en tête de liste en tant que refuge pour les capitaux internationaux. Et c’est encore le cas aujourd’hui !

En effet, la Suisse est reconnue pour sa stabilité politique. Elle est une démocratie directe. Les changements de lois et de politiques se font après une consultation avec la population. Cette pratique minimise les surprises politiques et offre un environnement prévisible aux investisseurs.

Sur le plan économique, la Suisse affiche une stabilité exemplaire. Sa monnaie forte, le franc suisse, est considérée comme une valeur fiable en période d’incertitude économique mondiale. Le pays a également l’un des PIB par habitant les plus élevés au monde (plus de 800 milliards d’USD), un faible taux de chômage (seulement 2% face à 7,2% pour la France) et une inflation maîtrisée.

Son système fiscal est compétitif. Les taux d’imposition varient d’un canton à l’autre (de 1% à 15%). Cela offre aux entreprises et aux particuliers la possibilité de choisir leur lieu de résidence en fonction de l’optimisation fiscale. De plus, la Suisse a signé de nombreux accords de double imposition pour éviter que ses résidents ne soient taxés deux fois sur le même revenu.

D’un autre côté, il ne faut pas oublier que la réputation des institutions financières suisses. Elles sont synonymes de sécurité, de qualité et de confidentialité, bien que cette dernière ait été adaptée aux standards de transparence internationaux ces dernières années. La Suisse reste néanmoins le cœur battant de la gestion de fortune privée.

Dans l’ensemble, les investisseurs trouvent en Suisse un terrain propice à la réalisation de leurs objectifs divers, qu’il s’agisse de conservation de capital, de croissance à long terme ou de rendements réguliers. Le marché des capitaux suisse est mature et offre une vaste gamme de véhicules d’investissement.

2. Les États-Unis

Si vous lisez régulièrement nos articles, vous devez savoir que les USA méritent d’être dans le classement des meilleurs pays pour placer son argent.

Démographiquement, les États-Unis présentent une économie extrêmement dynamique. Elle est soutenue par une forte croissance du PIB (qui est supérieur à la Chine ou au Japon), un marché de l’emploi robuste et des initiatives d’innovation constantes. La diversité économique du pays permet aux investisseurs d’accéder à des secteurs d’opportunité, de la technologie de pointe à l’industrie manufacturière traditionnelle.

Le système fiscal américain est complexe et varie selon les états et les municipalités. Toutefois, les réformes fiscales récentes ont abaissé les taux d’imposition pour les entreprises (certains États n’en ont pas). Cela rend les États-Unis plus compétitifs sur la scène internationale. De plus, des crédits d’impôt et des déductions sont disponibles pour les investisseurs dans certains secteurs ou pour certaines activités de recherche et de développement.

Les États-Unis abritent certains des marchés financiers les plus importants et les plus liquides au monde, avec la Bourse de New York (NYSE) et le NASDAQ. Cette liquidité offre aux investisseurs la flexibilité de se positionner ou de se retirer d’investissements avec facilité. Cette pratique est essentielle pour une gestion de portefeuille réactive.

Les États-Unis encouragent les flux de capitaux étrangers avec peu de restrictions sur les investissements entrants. Les investisseurs étrangers sont largement libres d’acheter des propriétés, des actions et d’autres actifs américains. C’est ce qui en fait un marché accueillant pour les capitaux internationaux.

Pour résumer ce point, que vos objectifs soient la croissance à long terme, le revenu passif ou la spéculation sur les marchés financiers, les États-Unis offrent un terrain fertile. De plus, la diversification géographique et sectorielle qu’offre le marché américain peut aider à répartir les risques.

3. Singapour

Bien qu’étant un petit État, Singapour offre tout de même un environnement économique dynamique et ouvert, propice au placement de fonds. Le pays est gouverné de manière efficace depuis son indépendance. Il a mis en place des politiques économiques pragmatiques qui ont permis une croissance rapide et soutenue. Singapour s’est aussi placé en tant que leader dans les secteurs de la finance, de la fabrication de haute technologie et du commerce international.

Aujourd’hui, son système fiscal est l’un des plus compétitifs au monde. Il propose des taux d’imposition relativement bas pour les individus et les entreprises. De plus, le pays a signé de nombreux traités de non-double imposition et offre divers incitatifs fiscaux pour encourager l’investissement étranger.

Singapour est un hub financier international qui jouit d’une régulation financière bien établie et respectée, d’une grande variété d’instruments financiers, et de marchés financiers efficients. L’État a d’ailleurs détrôné Hong Kong depuis 2022 selon le Global Financial Centres Index (GFCI). Il arrive désormais en troisième position derrière Londres et New York. Les investisseurs bénéficient d’un accès facile aux services bancaires, aux capitaux, ainsi qu’à des services de gestion de patrimoine de premier plan.

L’un des autres principaux avantages de Singapour est sa politique de libre-échange avec l’Union européenne et la flexibilité des mouvements de capitaux. Il n’y a pas de contrôle de capitaux à Singapour. Les investisseurs peuvent facilement déplacer leur argent sans se heurter à des restrictions ou à des taxes excessives.

Dans l’ensemble, Singapour offre une large gamme d’opportunités d’investissement qui peuvent s’aligner avec divers objectifs d’investissement. Croissance à long terme, stabilité, diversification internationale, ou encore investissement dans des secteurs d’avenir comme la technologie ou les services financiers.

4. Panama, l’un des meilleurs pays pour placer son argent !

Le Panama est devenu l’un des points chauds pour les investisseurs internationaux grâce à sa croissance économique rapide, son régime fiscal avantageux et sa position stratégique en tant que carrefour du commerce mondial.

Le pays a connu une des croissances économiques les plus rapides d’Amérique Centrale, avec l’expansion de son célèbre canal et une forte activité dans les secteurs des services, notamment la finance, le tourisme et le commerce. Cette croissance soutenue attire les investisseurs cherchant à profiter d’un marché en développement avec un potentiel important.

Ce qui attire également les principaux acheteurs, c’est surtout son système fiscal avec l’absence de taxe sur le revenu pour les revenus générés à l’extérieur du pays, et des zones franches offrant des exonérations de taxes pour certaines entreprises. Il y a donc une forte optimisation fiscale pour les investisseurs.

Le Panama, aussi appelé le “Dubai des Amériques”, est réputé pour être le refuge de nombreuses banques internationales et de firmes d’investissement. Le système bancaire panaméen, l’un des plus importants de la région, est d’ailleurs bien réglementé. Il offre une sécurité et une diversité de services aux investisseurs.

Si le pays fait partie des meilleurs pays pour placer son argent, c’est parce qu’il s’ouvre aux investisseurs étrangers. L’alignement avec leurs objectifs est facilité par une série de lois incitatives. Que vous soyez à la recherche d’opportunités dans l’immobilier, le tourisme, l’agriculture ou les services financiers, le Panama offre une variété d’options pour diversifier et étendre votre portefeuille d’investissement.

5. Émirats Arabes Unis

L’un des atouts majeurs des EAU est leur régime fiscal. La plupart des émirats n’imposent pas de taxe sur le revenu personnel et offrent des avantages fiscaux intéressants aux entreprises, avec peu ou pas d’imposition sur les sociétés. Cela fait des EAU un territoire particulièrement attractif pour les entrepreneurs et les sociétés internationales souhaitant maximiser leurs revenus après impôts.

Les institutions financières des EAU sont modernes et innovantes. Dubai et Abu Dhabi, en particulier, ont développé des centres financiers internationaux. Ils attirent des banques, des fonds d’investissement et des entreprises de fintech du monde entier, profitant d’une réglementation adaptée et d’une infrastructure de pointe.

La conférence des Nations Unies sur le commerce et le développement a révélé dans son dernier rapport que “la valeur des flux d’investissements directs étrangers (IDE) vers les Émirats arabes unis en 2022 s’est élevée à 22,737 milliards de dollars (83,5 milliards d’AED), en hausse de 10%, soit 2,07 milliards USD (7,6 milliards AED), pour se classer au 16e rang mondial en termes d’entrées d’IDE en 2022.”

Que vos objectifs soient la diversification, la croissance, la conservation ou le rendement, les EAU offrent un large éventail d’opportunités d’investissement.

De l’immobilier de luxe aux startups innovantes, en passant par les énergies renouvelables et les services financiers, les EAU présentent un marché dynamique et en expansion pour les investisseurs.

6. Le Royaume Uni

Le Royaume-Uni, avec Londres comme cœur financier, se positionne toujours comme un lieu attractif pour les investisseurs internationaux, malgré les incertitudes qui ont suivi le Brexit.

Le Royaume-Uni est reconnu pour sa flexibilité économique et sa capacité à s’adapter aux changements mondiaux. Malgré les défis économiques, le pays continue de présenter une croissance économique stable. Elle est soutenue par un marché du travail dynamique et une politique monétaire équilibrée.

En effet, on retrouve un taux de chômage de 4,3%. Pour de l’investissement immobilier, on observe des rendements dépassant les 6% dans de nombreuses villes.

De plus, Londres abrite certains des marchés financiers les plus importants et les plus liquides au monde. La City est un hub pour la finance mondiale, avec une concentration élevée de banques, de fonds d’investissement, d’assureurs et d’une multitude d’autres institutions financières.

Si le Brexit représentait un risque pour l’investissement, une étude de l’organisme financier BNP Paribas a tout de même constaté une augmentation des flux entrants (investissements des non-résidents au Royaume-Uni). Ils sont passés de 1,6% du PIB de 2009 à 2015 à 3,1% de 2016 à 2022. Ce résultat est d’ailleurs identique lorsqu’on se limite aux flux entrants d’IDE sous forme de capital (évolution de 1,6% du PIB entre 2009 et 2015 à 2,6% de 2016 à 2022).

Ce qui est intéressant, c’est notamment le fait que le pays se caractérise par sa libéralisation des mouvements de capitaux. Il n’y a pas de restrictions sur les transferts de fonds à l’international. Cela facilite les investissements et le rapatriement des bénéfices pour les investisseurs internationaux.

Le Royaume-Uni offre une multitude d’opportunités d’investissement. Le marché boursier britannique est notamment célèbre pour sa diversité et ses dividendes particulièrement intéressants.

7. Le Luxembourg

Le Luxembourg est souvent éclipsé par ses voisins plus grands en termes de taille, mais quand il s’agit d’investir, il se démarque comme un géant financier.

Le Grand-Duché du Luxembourg possède une économie ouverte, diversifiée et en constante croissance. Il est un des pays les plus riches du monde en termes de PIB par habitant, juste avant l’Irlande et la Suisse. Son économie se distingue par une industrie financière robuste, une forte présence de fonds d’investissement et une politique d’innovation qui attire startups et entreprises technologiques.

Le régime fiscal luxembourgeois est conçu pour être favorable aux affaires et à l’investissement. Il offre des conditions fiscales compétitives pour les entreprises, y compris un régime de holdings attractif et des incitations pour la recherche et le développement. Les particuliers bénéficient également de taux d’imposition progressifs relativement modérés et de divers abattements fiscaux.

Le secteur financier est placé au premier plan. Le Luxembourg est un des plus grands centres de fonds d’investissement au monde après les États-Unis. C’est notamment grâce à son cadre réglementaire avancé et favorable à l’innovation financière.

De plus, le respect des droits de propriété est rigoureusement observé au Luxembourg. Cela permet d’assurer une protection fiable aux investisseurs. Le pays a mis en place des mesures pour sécuriser les investissements et éviter les risques de fraude ou de malversation.

Que vos objectifs d’investissement soient la croissance à long terme, la génération de revenus ou la diversification internationale, le Luxembourg offre un éventail d’options. Son marché financier sophistiqué et sa place de choix dans l’UE en font un lieu idéal pour structurer des investissements à travers l’Europe et au-delà.

Conclusion

Placer son argent à l’étranger peut être une excellente manière de diversifier ses investissements et de bénéficier de conditions fiscales et économiques avantageuses.

Pour cette nouvelle année 2024, voici le top des meilleurs pays pour placer son argent que nous vous recommandons :

1. La Suisse
2. Les États-Unis
3. Singapour
4. Le Panama
5. Les Émirats Arabes Unis
6. Le Royaume-Uni
7. Le Luxembourg

L’immobilier et la bourse sont deux véhicules d’investissement qui, s’ils sont choisis judicieusement, peuvent offrir de solides retours sur investissement. N’oubliez pas, que tous les investissements comportent des risques. Il est important de faire des recherches approfondies ou de consulter un professionnel avant de prendre des décisions.

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